2026基金投顾白皮书用户调研问卷

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Q1. 您是否有购买过基金投顾策略?
购买过，目前仍持有
购买过，但已全部/大部分赎回
听说过，没买过
不了解基金投顾
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Q4. 在选择基金投顾时，您最看重以下哪些因素? 【多选题】
投研团队的专业能力和过往业绩
策略理念是否与我一致
投资过程中的陪伴服务（市场解读、行为引导等）
投顾费率的高低
策略线的丰富程度
机构的品牌与公信力
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Q5. 您更倾向于选择哪一类基金投顾策略? 【多选题】
多元资产配置类策略
主动权益类组合策略
被动指数类组合策略
行业赛道类组合策略
固收类组合策略，如纯债组合
固收+类组合策略
有投顾特殊功能的组合，如目标盈、发车等
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Q6. 您更倾向于哪种参与投顾的方式?
做账户的全面规划，帮我进行全球资产配置
只专注单一资产，例如:股票、债券等
只专注单一行业或风格，例如:成长风格、科技赛道等
无明显倾向，看当下市场热点
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Q7. 年内有望推出基金投顾专属份额，相比传统投顾费率更低，降低客户持仓成本。投顾份额的推出，对您使用投顾服务的意愿有什么影响?
明显提升意愿，费率下来了性价比就出来了
有一定提升，但还是要看业绩和服务
影响不大，我更看重收益和体验
反而降低了意愿，担心"便宜没好货"
没什么感觉 / 不太了解
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Q8. 以下关于投资收益和体验的观点，您认同哪些?
投资收益是唯一的目标，过程并不重要
投资收益与过程中的体验同样重要
投资过程的体验会对最终的投资收益产生较大影响
若有较好的投资体验，可以补偿收益不足带来的不满
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Q9. 今年市场大幅波动期间，您的操作频率大致是什么样的?
几乎没动，一直持有
只在极端下跌时补仓
较为频繁，做止盈止损
非常频繁，试图做波段
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Q10. 回顾 2026 年的行情，您对自己的投资交易行为打几分?
90-100 分，操作很理性，该忍的忍、该动的动
70-89 分，整体还行，有一些小失误
50-69 分，一般，犯了不少错
50 分以下，很糟糕，追涨杀跌、频繁操作
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Q11. 回顾 2026 年，您整体投资账户（含所有基金、投顾等）的收益情况是?
大幅盈利
小幅盈利
小幅亏损
大幅亏损
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Q12. 经历了 2026 年后，您的投资行为会有什么变化? 【多选题】
更谨慎，减少自己的权益仓位
更激进，这个位置继续加仓抄底
减少了操作频率，尽量不动
增加了操作频率，试图波段操作
更加重视资产配置和分散
从自己操作转向交给专业机构
没什么变化
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Q13. 今年科技/AI 赛道行情波动很大，您的参与情况如何?
参与了，赚了不少
参与了，但没赚到钱甚至亏了
关注了但没敢参与
完全没关注
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Q14. 随着 A 股市场环境变化，您觉得接下来更重要的是? 【多选题】
积极参与市场热点，把握结构性行情
做好资产配置，保持多元化的全球投资视野
保持高度流动性，为不确定性预留空间
灵活调整策略，根据市场环境变化及时优化投资策略
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Q15. 经历今年的市场后，您对未来 1 年的投资预期是?
更乐观了，最坏的时候已经过去
谨慎乐观，结构性机会仍在
偏悲观，市场还会继续低迷
说不准，走一步看一步
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Q16. 您目前对于投资账户的预期年化收益和可承受最大浮亏分别是?
0-5%5-10%10-20%20% 以上
预期年化收益
预期年化收益
可承受最大回撤
可承受最大回撤
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Q17. 您持有的投顾产品或自己构建的组合，是否采用了多元资产配置的思路?
是的，明确是多元配置策略
可能是，但没有特别关注
不是，主要是单一资产/单一市场
不确定
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Q18. 2026 年多资产配置策略短暂遇到业绩逆风期。经历今年之后，您对多元资产配置的看法有什么变化?
多元配置还是长期有效的，今年只是短期失效
基本没变，该怎么配还怎么配
有些动摇，会减少多元配置的比例
基本放弃了，以后集中买自己看好的方向
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Q19. 如果未来继续做多元配置，您最期望获得什么帮助? 【多选题】
更清晰的资产配置框架和底层逻辑
不同市场环境下的调仓思路和建议
更多元的底层资产选择（海外、商品、另类等）
专业机构的全程陪伴和市场解读
更低成本的配置工具/产品
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Q20. 经历了 2026 年这样的极端行情，您最希望基金投顾在哪些方面加强服务? 【多选题】
更及时的市场解读和观点输出
更明确的买卖/调仓信号指导
更深度的账户诊断和个性化建议
更好的情绪陪伴和行为引导
更丰富的策略线，适配不同市场环境
更低的投顾费率
更透明的投顾运作信息（持仓、调仓原因等）
1 对 1 的人工顾问服务
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Q21. 很多投资者希望投顾能提供"卖"的服务（止盈/卖出建议）。您更倾向于哪种方式?
全部止盈:达到目标收益后建议全部卖出，落袋为安
部分止盈:达到目标收益后先卖一部分，剩下的继续持有
只给信号不给结论:告诉我可能到顶了，卖不卖自己决定
不需要止盈服务，我自己判断买卖
其他
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Q22. 您对 AI（人工智能）参与投资投顾服务持什么态度?
很期待，AI 能提供更高效、更个性化的服务
可以试试，但不能完全依赖 AI
不太信任，投资还是要人来判断
完全不感兴趣，AI 投顾不靠谱
不了解 AI 投顾是什么
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Q23.请提供您在中欧财富APP注册的手机号码，便于发奖使用。

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